صرافی رابین هود (Robinhood) یک برنامه معاملاتی بدون کمیسیون است که بعد از راه‌اندازی در سال ۲۰۱۵ موفقیت‌های زیادی را کسب کرده است. این پلتفرم دارای بیش از ۱۰ میلیون کاربر و میلیارد‌ها دلار تراکنش است. در این مقاله از ارزتودی، ما به نقد و بررسی جامع پلتفرم رابین هود (Robinhood) و دلایل محبوبیت آن خواهیم پرداخت.
صرافی رابین هود چیست؟
رابین هود دنیای مالی را تحت تأثیر خود قرار داده است و یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در دنیا است. این رابین هود را با انیمیشن رابین هود معروف اشتباه نگیرید. رابین هود معاملات را بدون دریافت کمیسیون انجام می‌دهد و به کاربران مدیریت کامل حساب را ارائه می‌دهد. در سال‌های اخیر این پلتفرم با رشد زیادی از جمله توسعه نسخه وب، گسترش معاملات آپشن و توسعه Robinhood Crypto همراه بوده است که با این امکانات شما می‌توانید به ترید و معامله محبوب‌ترین رمزارزها بپردازید.
صرافی رابین هود (Robinhood) یک صرافی آنلاین است که در سال ۲۰۱۳ تأسیس شده و به کاربران خود اجازه می‌دهد تا در بازار سرمایه و ارزهای دیجیتال معامله کنند. این صرافی به عنوان یکی از صرافی‌های محبوب در آمریکا شناخته شده است و بیش از ۱۳ میلیون کاربر فعال دارد.
علاوه بر این، Robinhood یک حساب مدیریت نقدی ارائه می‌دهد که به وسیله آن شما می‌توانید از پول و سرمایه اولیه‌تان سود بگیرید و هزینه‌های خود را با کارت نقدی مسترکارت پرداخت کنید و یا از ۷۵۰۰۰ دستگاه خودپرداز پول نقد را به صورت رایگان برداشت کنید. همچنین در نظر داشته باشید که رابین هود هیچ هزینه‌ای برای ایجاد حساب و کارمزد نقل و انتقالات دریافت نمی‌کند.
بهترین ویژگی‌های صرافی رابین هود (Robinhood)
| حداقل سرمایه گذاری | $۰ |
| کارمزد معاملات | $۰ |
| قراردادهای آپشن | $۰ |
| صندوق سرمایه گذاری مشترک | ندارد |
| انواع سرمایه گذاری | سهام، آپشن، ارزهای دیجیتال، EFTs |
| نوع حساب کاربری | مشمول مالیات |
| پلتفرم‌ها | نسخه تحت وب، نرم افزار موبایل (ios و اندروید)، اپل واچ |
| تجارت به کمک کارگزار | ندارد |
| ETF های بدون کارمزد | ۰ |
| سرویس دهی کاربران | ایمیل |
رابین هود، اولین کارگزاری تلفن هوشمند
این پلتفرم مناسب برای کاربران جوانی است که تنها به دنبال یک برنامه معاملاتی بی‌دردسر بر روی تلفن‌های هوشمند هستند. رابین هود با ایجاد پلتفرم‌های دسترسی مختلف به ویژه اپلیکیشن برای اندروید و ios توانست به اولین کارگزاری تلفن‌های هوشمند تبدیل شده است. همه کاربران همچنین می‌توانند به نسخه آنلاین آن در سطح وب نیز دسترسی داشته باشند.
صرافی رابین هود مانند سایر کارگزاران بزرگ‌تر یا معمولی‌تر، ابزارهای بهتری را ارائه نمی‌دهد. با این وجود، با در دسترس بودن اکثر این اطلاعات از سایت‌هایی مانند Google Finance، Morningstar، MarketWatch و …، استفاده از امکان معاملات رایگان ممکن است تنها موردی باشد که شما در این پلتفرم به آن نیاز دارید.
نحوه کار رابین هود چگونه است؟
معاملات سهام
در صفحه اول اپلیکیشن هیچ گزینه‌ایی برای “معامله” وجود ندارد که برای کاربران ممکن است در ابتدا گیج‌کننده به نظر برسد. برای معامله سهام، روی گزینه “جستجو” کلیک کنید و سهمی را که می‌خواهید معامله کنید تایپ کنید. بعد از آن اطلاعات اولیه شرکت و آخرین اطلاعات قیمت آن برای شما نمایش داده میشود.
- پشتیبانی سفارشات پیشرفته
سفارشات بازار، سفارشات محدود، سفارشات با توقف محدود و توقف سفارشات همه امکاناتی هستند که توسط رابین هود پشتیبانی می‌شوند. شما می‌توانید برخی از سفارشات را برای یک روز خوب فعال و برای روزهای بد لغو کنید.
- سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام
این گزینه مستلزم سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام نقدی دریافت شده در ETF یا سهام اصلی است. فقط سهام یا صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) که سهام کسری را پشتیبانی می‌کنند قابل استفاده هستند.
- سپرده‌های برنامه‌ریزی شده
می‌توانید معاملات را طوری برنامه‌ریزی کنید تا به صورت هفتگی، ماهانه، دو ماهه یا سه ماهه انجام شوند.
- دسترسی فوری
پس از فروش سهام و دسترسی فوری به سپرده‌ها (زیر ۱۰۰۰ دلار) به پول نقد خود دسترسی فوری پیدا می‌کنید و شما مجبور نیستید سه روز کاری استاندارد را منتظر بمانید.
رصد معاملات روزانه
ترید روزانه باب میل همه نیست. اگرچه ما هم ترید روزانه را توصیه نمی‌کنیم، اما رابین هود به شما امکان می‌دهد تا حداکثر سه معامله را در یک دوره پنج روزه رصد کنید. از آنجایی که معاملات بدون هزینه هستند، امکان وسوسه شما برای انجام معاملات خطرناک در رابین هود وجود دارد. صفحه حساب کاربری رابین هود شما میزان تراکنش‌های روزانه را نشان می‌دهد که ممکن است شما را مجبور به امتحان کند.
معاملات آپشن
یکی دیگر از نوع معاملات در رابین هود، معاملات آپشن است. معاملات آپشن دسترسی به قراردادهای بدون هزینه را برای شما فراهم می‌کند، یعنی شما هیچ نیازی به کارمزد هزینه برای کمیسیون، قرارداد و حواله‌ها ندارید. با این اوصاف رقابت با رابین هود سخت است.
این نوع معاملات به شما فیلتر‌های مفید و تکنیک‌های پیشرفته‌ای را ارائه می‌دهد. شما همچنین می‌توانید از استراتژی‌های معاملات مولتی آپشن استفاده کنید. دقت کنید که اگر سرمایه‌گذار مبتدی هستید، به هیچ عنوان از معاملات آپشن استفاده نکنید. اما اگر سرمایه‌گذار و تریدر با تجربه‌ایی هستید می‌توانید از این ویژگی استفاده کنید و حتی با استفاده از معاملات مارجین، سود خود را چند برابر کنید.
کریپتو
معروفیت صرافی رابین هود بیشتر به معاملات ارزهای دیجیتال آن بر می‌گردد. رابین هود اکنون به کاربران اجازه می‌دهد تا علاوه بر دنبال کردن انواع ارزهای دیگر، روی بیت کوین، بیت کوین کش، اتریوم، اتریوم کلاسیک، لایت کوین و دوج کوین سرمایه‌گذاری کنند.
البته دسترسی کاربران به ارزهای دیجیتال در صرافی رابین هود و در کشور به کشور در حال گسترش است. تقریباً نیمی از جمعیت ایالات متحده به ارز دیجیتال رابین هود دسترسی دارند. حتی اگر شما به خرید و فروش دسترسی ندارید، می‌توانید اطلاعات بازار و قیمت ۱۶ رمز ارز برتر را مشاهده کنید. کاربران رابین هود در معاملات ارزهای دیجیتال هم نیازی به پرداخت هیچ هزینه‌ایی ندارند. این ویژگی باعث ایجاد یک مزیت رقابتی قابل توجه نسبت به کوین بیس را ایجاد می‌کند.
رابین هود گلد
برای تریدر‌های با تجربه، Robinhood Gold، یک سرویس مبتنی بر هزینه مشابه با سرویس کارگزار رقیب Motif’s BLUE، است. این کارگزاری‌ها برای جبران درآمد از دست رفته، از حق اشتراک ماهانه استفاده می‌کنند. این ویژگی معاملات بعد از ساعت (after- hour trading)، خط اعتباری و سپرده‌های فوری بیشتری را به همراه دارد.
نسخه گلد رابین هود برای تریدر‌های فعال مناسب‌تر است. مهمترین ویژگی رابین هود گلد این است که حساب شما را به حساب مارجینی تبدیل می‌کند و به شما امکان خرید و فروش سهام به صورت اعتباری را می‌دهد که برای سرمایه‌گذاران جدید توصیه نمیشود. البته اگر با معاملات مارجین آشنا نیستید، از رابین هود گلد اجتناب کنید و از همان نسخه رایگان استفاده کنید. در این نسخه می‌توانید به ۱۷۰۰ سهم دسترسی داشته باشید. البته توجه کنید که اگر می‌خواهید حساب مارجینی برای خود ایجاد کنید، طبق مقررات فدرال رزرو، حداقل ۲۰۰۰ دلار برای ایجاد حساب لازم دارید.
مزیت دیگر رابین هود گلد این است که به شما امکان استفاده از معاملات ساعتی یعنی ۳۰ دقیقه قبل از باز شدن بازار و ۲ ساعت پس از بسته شدن آن را ارائه می‌دهد. این ویژگی برای زمانی مفید است که خبر‌های داغ روی روند قیمت‌های بازار تأثیر می‌گذارند. زمانیکه می‌خواهید قبل از ورود و واکنش سایر افراد از این فرصت استفاده کنید. گلد همچنین دسترسی سریع به سپرده‌ها را فراهم می‌کند. قیمت نسخه رابین هود گلد از ۵ دلار به صورت ماهانه برای مارجین شروع شده و تا ۱۰۰۰ دلار ادامه می‌یابد. هر چیزی بالاتر از ۱۰۰۰ دلار با ۵ درصد سود بهره تعلق می‌گیرد.
آیا رابین گلد ارزش استفاده دارد؟
همانطور که گفته شد این نسخه تنها برای تریدر‌های با تجربه مفید است، پس اگر باتجربه هستید بله ارزش بررسی و بعد از آن استفاده را دارد. خدماتی که رابین هود گلد ارائه می‌دهد نسبت به سایر شرکت‌ها و پلتفرم‌ها ارزان‌تر است. رابین هود گلد همچنین شامل مزیت‌های رقابتی دیگری مانند حساب مارجینی است. اگر در این زمینه تازه وارد هستید، باید از همان نسخه رایگان رابین هود گلد استفاده کنید.
آیا صرافی رابین هود کلاهبردار است؟
خیر. نحوه درآمدزایی و هزینه‌های رابین هود آشکار است. دارایی شما در پلتفرم رابین هود کاملاً محفوظ می‌ماند. شرکت حفاظت از سرمایه‌گذاران اوراق بهادار (SIPC) از وجوه شما تا ۰۰۰، ۵۰۰ دلار برای اوراق بهادار و ۲۵۰،۰۰۰ دلار به صورت نقدی محافظت می‌کند. در صورتی که SIPC از سرمایه‌گذاری در بیت کوین محافظت نمی‌کند.
همچنین این شرکت مورد تأیید و تنظیم توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) است و یکی از اعضای نهاد خودتنظیمی مقامات تنظیم‌کننده صنعت مالی (FINRA) هم به شما میرود. البته تمام این موارد به معنی بی‌نقص بودن این پلتفرم نیست. رابین هود در اویل مارس ۲۰۲۲، برا مدتی قطع شد و باعث شد دسترسی کاربران به سرمایه خود در یکی از آشفته‌ترین لحظات تاریخ قطع شود. البته آن‌ها دلیل این قطعی را تعداد زیاد سفارشات و ثبت نام‌های کاربران اعلام کردند. با این حال، اختلالات از آن زمان همچنان ادامه دارد و مقداری منجر به نگرانی و ناامیدی کاربران شده است.
نحوه پول در آوردن رابین هود چگونه است؟
با وجود هر ویژگی که رابین هود دارد، به هر حال یک بیزینس است. شاید برایتان سؤال باشد که بدون دریافت کارمزد صرافی، رابین هود چگونه درآمدزایی می‌کند؟ تنها منبع درآمد رابین هود، عضویت‌های نسخه گلد و سود موجودی‌های نقدی حساب کاربران است. به عنوان مثال، شما ۸ دلار در حساب خود دارید، صرافی رابین هود آن را با سایر موجودی‌های نقدی جمع می‌کند و سود آن را دریافت می‌کند. اما اگر این پول در حساب سپرده شما باشد، شما نیز سود دریافت می‌کنید.
کارمزد‌های رابین هود
همانطور که اشاره شد، تمام عملیات‌های معاملاتی اعم از سهام، آپشن و ETFها بدون کارمزد هستند. اما در صورتی که به رابین هود گلد علاقه‌مند باشید، باید هزینه‌هایی را برای آن پرداخت کنید. حداقل ۵ دلار در ماه باید برای حق عضویت پرداخت کنید، البته برای معاملات مارجین بیش از ۱۰۰۰ دلار، ۵ درصد سود نیز دریافت میشود.
همچنین مبلغ تنظیم شده ۲۲. ۱۰ دلار به ازای مبلغ ۱. ۰۰۰. ۰۰۰ دلار فقط برای فروش وجود دارد که تا نزدیکترین کوین گرد میشود. دلیل آن هم پرداخت هزینه‌های تنظیم بازار مانند SEC است. علاوه بر این، رابین هود کارمزد فعالیت تجاری معادل ۰۰۰۱۱۹ .۰دلار به ازای هر سهم (حقوق صاحبان سهام) و ۰۲۰. ۰ دلار به ازای هر سهم دریافت می‌کند. این کارمزد تا نزدیکترین سکه گرد میشود و نباید بیش از ۹۵. ۵ دلار باشد.
مزیای صرافی رابین هود
- معاملات رایگان
- اطلاع‌رسانی‌های اخبار
هنگامی که اعلام درآمد و سایر اخبار مهم درباره سهام موجود در سبد سهام یا لیست تماشای شما ایجاد میشود، هشدار‌هایی را در دستگاه تلفن همراه خود دریافت می‌کنید.
- ارز دیجیتال
اگر قصد ترید دارید یا فقط ارزهای دیجیتالی را بصورت شبانه روزی دنبال می‌کنید، این ابزار برای شما مناسب است.
- بدون هزینه انتقال
رابین هود برای انتقال ACH به یا از حساب شما هزینه‌ای دریافت نمی‌کند.
- بدون نیاز به حداقل موجودی
برای اکثر حساب‌ها حداقل سپرده یا مانده وجود ندارد.
معایب صرافی رابین هود
- اپلیکیشن ضعیف
در مارس ۲۰۲۰، اپلیکیشن رابین هود در دو هفته سه بار قطع شد. هر کسی که می‌خواهد در زمان واقعی معامله کند باید نگران این باشد.
- عملکرد محدود
رابین هود فاقد برخی از ویژگی‌ها و ابزار ارائه شده توسط سایر کارگزاران سهام است.
- محدودیت در نوع حساب کاربری
فقط می‌توانید یک حساب کارگزاری مشمول مالیات باز کنید. در جا‌های دیگر به دنبال IRAها و انواع دیگر حساب‌ها باشید.
- تأخیر در دریافت داده‌ها
ممکن است داده‌های با تأخیر ۲۰ دقیقه‌های همراه باشند.
- عدم پشتیبانی از صندوق مشترک
رابین هود در حال حاضر سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مشترک یا اوراق قرضه ارائه نمی‌دهد.
صرافی Robinhood تنها در آمریکا فعالیت می‌کند و در کشورهای دیگر فعالیت ندارد. بنابراین، اگر در کشوری زندگی می‌کنید که Robinhood در آن فعال نیست، نمی‌توانید از خدمات این صرافی استفاده کنید. با این حال، صرافی‌های دیگری نیز در سراسر جهان وجود دارند که به شما امکان معامله در بازار سرمایه و ارزهای دیجیتال را می‌دهند. بهتر است قبل از انتخاب یک صرافی، با شرایط و قوانین مربوط به آن در کشور خود آشنا شوید و از صحت و قانونی بودن فعالیت آن اطمینان حاصل کنید.
نتیجه پایانی
در کل، Robinhood یکی از صرافی‌های محبوب در آمریکا است که به شما امکان معامله در بازار سرمایه و ارزهای دیجیتال با کارمزد صفر را می‌دهد. با توجه به ویژگی‌های امنیتی و پشتیبانی از ارزهای دیجیتال، Robinhood می‌تواند یکی از گزینه‌های مناسب برای معامله‌گران باشد. با این حال، باید توجه داشت که Robinhood تنها در آمریکا فعالیت می‌کند و برای معامله در این صرافی باید دارای شماره تلفن همراه وشناسه مالی (SSN) آمریکایی باشید.
سوالات متداول
صرافی رابین هود چیست؟
صرافی ارز دیجیتال رابین هود (Robinhood) یک پلتفرم معاملاتی بدون کمیسیون است که بعد از راه‌اندازی در سال ۲۰۱۵ تا اکنون موفق شد بیش از ۱۰ میلیون کاربر و میلیارد‌ها دلار تراکنش است.
کارمزد صرافی رابین هود چگونه محاسبه میشود؟
برای استفاده از خدمات عادی، هیچ کارمزدی از کاربر کسر نمیشود؛ اما برای استفاده از خدمات ویژه باید به صورت ماهانه ۵ دلار بپردازید.
نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی شما با صرافی رابین هود نوشته شده است و آکادمی ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات یا عواقب مالی آن برای افراد ندارد.
