ارز دیجیتال BUSD، یک استیبل کوین با پشتوانه فیات است که قیمت خود را به ارزش دلار آمریکا متصل میکند. به ازای هر واحد توکن BUSD، یک دلار آمریکا ذخیره شده است؛ به عبارت دیگر، ارزش توکن BUSD با نسبت ۱:۱ به دلار آمریکا گره خورده و در حقیقت، صاحبان این ارز دیجیتال می‌توانند توکن های خود را با پول فیات معاوضه کنند و یا بالعکس.
مشاهده: قیمت لحظه ای BUSD
شرکت پاکسوس (Paxos)، مالک این پروژه، حسابرسی‌های ذخایر BUSD را به شکل ماهانه منتشر میکند. به عنوان یک استیبل کوین، بایننس یو اس دی، به گونه‌ای طراحی شده است که ارزش بازار ثابتی را حفظ کند. این به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران اجازه میدهد تا دارایی‌های خود را بدون نیاز به خروج از فضای کریپتوکارنسی و به شکلی کم نوسان بر روی بلاک چین نگهداری کنند.
معرفی ارز دیجیتال BUSD
اگر از صرافی بایننس برای خرید یا انجام معاملات خود استفاده کرده باشید، احتمالا با ارز دیجیتال BUSD آشنا شده‌اید. این توکن، یکی از جفت ارزهای معاملاتی رایج است که بایننس در صرافی خود ارائه میدهد. به زبان ساده، توکن بایننس یو اس دی کارکردی به عنوان نسخه‌ی دیجیتالی دلار آمریکا دارد و به ارزش آن وابسته است. شاید دلیل نگهداری BUSD توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای بسیاری از افراد تازه وارد به دنیای ارزهای دیجیتال مبهم باشد. با این حال، BUSD و سایر استیبل کوینها نقشی حیاتی در اکوسیستم رمز ارزها بازی می‌کنند.
بایننس یواسدی (BUSD) چیست؟
رمز ارز بایننس یواسدی یا BUSD یک استیبل کوین است که توسط شرکت پاکسوس (Paxos) و صرافی بایننس (Binance) ایجاد شده است. شرکت پاکسوس، از فناوری بلاک چین برای ایجاد و توسعه استیبل کوینها به عنوان یک محصول و ارائه آن به عنوان خدمات به شرکت‌های دیگر استفاده میکند. آنها همچنین در گذشته، یک استیبل کوین دیگر با پشتوانه طلا به نام PAX Gold (PAXG) ایجاد کردند. اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) قوانین و مقررات مرتبط با توکن‌های BUSD و PAXG را تنظیم و بر آنها نظارت میکند.
اگر بخواهیم دقیق‌تر بررسی کنیم، BUSD یک استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات است که از دلار آمریکا به عنوان وثیقه‌ای برای حفظ ارزش خود استفاده میکند. مقدار دلار آمریکایی که توسط پاکسوس به شکل وثیقه و به عنوان بیمه FDIC در بانک‌های ایالات متحده نگهداری می‌شود، برابر با ارزش عرضه کل BUSD است. استفاده از توکن BUSD در تراکنش‌ها سه مزیت مهم دارد:
- دسترسی آسان
- انعطاف پذیری
- سرعت بالا
شما می‌توانید این استیبل کوین را از طریق صرافی بایننس یا دیگر صرافی‌ها با استفاده از پول فیات خریداری کنید، یا مبلغی را به دلار آمریکا برای شرکت پاکسوس بفرستید تا برای شما توکن‌های جدید BUSD ضرب کند. همچین، این کوین به معامله‌گران ارزهای دیجیتال اجازه میدهد تا بدون نیز به خروج از فضای بلاک چین، سرمایه‌های خود را به یک دارایی پایدار تبدیل کنند.
در نهایت، شما با استفاده از BUSD می‌توانید با سرعت زیاد و کارمزدی پایین به هر نقطه جهان پول ارسال کنید. این توکن در سه بلاک چین اتریوم، بایننس اسمارت چین و زنجیره بایننس وجود دارد و شما با توجه به نیازتان، توکن‌های خود را بین این بلاک چین ها مبادله کنید. این کار را می‌توان در صرافی و در هنگام برداشت یا از طریق بریج (Bridge) انجام دهید.
استیبل کوین BUSD چگونه کار می کند؟
مکانیسم حفظ ارزش بایننس یو اس دی در مقایسه با انواع دیگر استیبل کوین، نسبتاً ساده است. هر یک توکن BUSD با ۱ دلار از اسکانس‌های ذخیره قابل مبادله است. با ارسال BUSD به پاکسوس، آنها توکن‌های شما را می‌سوزانند (توکن سوزی) و ارز فیات را در اختیار شما قرار می‌دهند؛ این مکانیسم باعث می‌شود تا نسبت توکن‌های عرضه شده به دلارهای دخیره شده، همیشه به صورت ۱:۱ ثابت باقی بماند.
هنگامی که قیمت این استیبل کوین به زیر یک دلار کاهش پیدا کند، معامله‌گران آربیتراژ مقادیر بسیار زیادی BUSD خریداری می‌کنند. زیرا، حتی قیمت ۰.۹۸ دلار می‌تواند فرصتی برای کسب سود برای آنها فراهم کند. پس از خرید مقادیر زیادی BUSD، معمامله‌گران می‌توانند توکن های خود را از طریق پلتفرم پاکسوس به ارز فیات تبدیل کنند. این کار باعث افزایش تقاضا برای توکن BUSD و به طور طبیعی افزایش قیمت توکن را تا ۱ دلار خواهد شد و این‌گونه همیشه نسبت ۱:۱ را حفظ می‌شود.
چه کسانی بر BUSD نظارت می‌کنند؟
نهادهای نظارتی ایالت نیویورک تدابیر و قوانین خاصی را برای پاکسوس، بایننس و نحوه عملکرد استیبل کوینها وضع کرده‌اند. این نهادها، علاوه بر اینکه از درست بودن میزان وثیقه توکن اطمینان حاصل می‌کنند، بر فرایند توکن سوزی BUSD که توسط پاکسوس انجام می‌شود نیز به دقت نظارت می‌کنند. شرکت پاکسوس، همچنین حق مسدود کردن حساب‌ها و حذف وجوه، در صورت نیاز، به دلیل فعالیت غیرقانونی را دارد. تمامی این قوانین و مقررات، به منشور اعتماد و مربوط به استیبل کوین‌های بانکداری نیویورک پایبند هستند.
چرا مردم از BUSD استفاده می‌کنند؟
ارز دیجیتال بایننس یواسدی، بر اساس ویژگی‌‌هایی که قبلاً در مورد آنها صحبت کردیم، موارد استفاده متعددی برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ارزهای دیجیتال دارد.
نوسانات قیمت در بازار کریپتو را کنترل میکند
اکوسیستم ارزهای دیجیتال می‌تواند بسیار پرنوسان باشد. مانند دیگر بازارهای مالی، تقاضا برای داراییهایی با ارزش پایدار در حوزه کریپتو نیز وجود دارد؛ به خصوص در زمان‌هایی که بازار بیش از حد دچار نوسان می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند با تبدیل دارایی‌ها به ارز فیات یا اوراق بهادار، دوره‌های پرنوسان بازار را پشت سر بگذارند. استیبل کوین BUSD نیز امکان حفظ ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ارزهای دیجیتال در دوره‌های پرنوسان فراهم میکند.
از مزیت‌های ارز فیات استفاده کنید
هنگامی که شخصی می‌خواهد از یک معامله خارج شود و سود خود را حفظ و ذخیره کند، BUSD قدرت نقدشوندگی بسیاری را در اختیارش قرار میدهد. در این حالت، دیگر لازم نیست تا شما برای انتقال سرمایه خود از صرافی به حساب بانکی منتظر بمانید. همچین، زمانی که می‌خواهید یک پوزیشن معاملاتی جدید باز کنید یا رمز ارز دیگری بخرید؛ نیازی نیست تا برای شارژ کردن حساب خود با پول فیات منتظر بمانید.
آربیتراژ
ارز دیجیتال BUSD، یکی از استیبل کوین‌های محبوب شبکه بایننس اسمارت چین و بسیاری دیگر از بازار سازهای خودکار (AMM) است. تفاوت قیمت‌ها میان استخرهای نقدینگی AMM های مختلف، فرصت‌های آربیتراژ بسیاری را فراهم میکند. هولد کردن توکن BUSD به معامله‌گران اجازه میدهد تا به سرعت میان صرافی‌های مختلف حرکت کنند و از مقبولیت گسترده BUSD در پلتفرم‌های مختلف استفاده کنند. همانطور که پیش‌تر گفتیم، فرصت‌هایی برای کسب سود از آربیتراژ، از طریق خرید BUSD و تبدیل آن به ارز فیات نیز وجود دارد.
BUSD چه تفاوتی با سایر استیبل کوین ها دارد؟
استیبل کوین بایننس یو اس دی به چند دلیل مهم با سایر استیبل کوین‌های موجود در بازار متفاوت است. اول از همه، BUSD یک کوین با پشتوانه ارز فیات، دلار آمریکا است. استیبل کوین‌هایی با پشتوانه کریپتو مثل دای (DAI) وجود دارند که از ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی به عنوان وثیقه خود استفاده می‌کنند. همچنین، استیبل کوین‌های الگوریتمیِ بدون وثیقه هم وجود دارند؛ این پروژه‌ها تلاش می‌کنند تا مقدار عرضه استیبل کوین را با استفاده از الگوریتم‌هایی برای ایجاد و سوزاندن توکن‌ها کنترل کنند.
با این همه، BUSD چه تفاوتی با سایر استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات دارد؟ یکی از نکات کلیدی این است که شرکت پاکسوس، صورتهای مالی خود را به شکل منظم منتشر میکند که نشان میدهد ذخایر دلار آمریکا وثیقه شده نسبتی ۱:۱ با حجم عرضه شده توکن دارد.
شرکت حسابداری ویتام (Withum) این حسابرسی‌ها را به عنوان بخشی از الزامات BUSD به عنوان یک ارز دیجیتال قانون‌گذاری شده، انجام میدهد. همه استیبل کوین‌های موحود این کار را انجام نمی‌دهند؛ برخی از استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات ممکن است تمام ذخایر مورد ادعای خود را نداشته باشند. به عنوان مثال، پرونده‌ای که توسط دادستان کل نیویورک مطرح شد، نشان داد که ذخایر تتر (USDT) با نسبت ۱:۱ پشتوانه ارز فیات ندارد. و این واقعیت در تضاد مستقیم با اظهارات قبلی تتر بود.
بررسی آن-چین BUSD
استیبل کوین BUSD، از ژوئن سال ۲۰۲۱، دومین استیبل کوین بزرگ از نظر ارزش در بازار است و حجم بازاری در حدود ۱۴.۶ میلیارد دلاری دارد. این مقدار از جمع ارزش توکن‌های ERC-20 و نسخه‌های BEP-2 و BEP-20 بایننس یواسدی به دست آمده است. در حالی که محبوبیت این استیبل کوین، روز به روز بیشتر می‌شود، همچنان تفاوت قابل توجهی بین ارزش بازار آن و بزرگترین رقیبش یعنی تتر (USDT) وجود دارد. در زمان نگارش این مقاله، BUSD دارای نسبت حجمی بالایی – نسبت حجم معاملات روزانه به حجم بازار – در حدود ۰.۲۲۹۳ است؛ این نشان میدهد که بایننس یواسدی به‌جای اینکه در کیف پول‌ها باقی بماند، به طور منظم در حال معامله است.
از کجا می توان BUSD را خرید؟
راه‌های متخلفی برای خرید ارز دیجیتال BUSD وجود دارد. شما می‌توانید این استیبل کوین را با استفاده از پول فیات و از طریق صرافی‌های ایرانی ارز دیجیتال بخرید. روش دیگر، خرید بیت کوین از طریق سواپ کردن دیگر رمز ارزها در صرافی‌های غیر متمرکز (DEX) است. همچین، می‌توانید مستقیم به یک برنامه AMM متصل شوید و توکن‌های دیگر خود را با BUSD در یک استخر نقدینگی مبادله کنید. امکان تبدیل مستقیم دلار آمریکا به BUSD از طریق وب‌سایت پاکسوس نیز فراهم است. این وب‌سایت، ارز فیات شما را می‌گیرد، آن را به ذخایر خود اضافه کرده و توکن‌های جدیدی را برای شما ضرب میکند.
کلام آخر
بایننس یو اس دی (BUSD)، هم به عنوان یک سرمایه‌گذاری پایدار و هم به عنوان یک ابزار مفید برای معامله گران و سرمایه گذاران عمل میکند. این استیبل کوین، تحت نظارت است و ذخایر حسابرسی شده آن که در مؤسسات مالی مورد اعتماد نگهداری می‌شود؛ به همین دلیل درجه بالایی از قابلیت اطمینان را برای سرمایه‌گذارن خود فراهم میکند. برای کسانی که به طور منظم از بلاک چین‌های بایننس اسمارت چین و بایننس چین استفاده می‌کنند، رمز ارز BUSD یک انتخاب خوب به عنوان استیبل کوین برای استفاده در کنار ارزهای دیجیتال دیگر است.
سوالات متداول
ارز دیجیتال BUSD چیست؟
استیبل کوین BUSD توسط شرکت پاکسوس و صرافی بایننس ایجاد شده و پشتوانه آن دلار آمریکا است؛ یعنی به ازای هر واحد توکن BUSD، یک دلار آمریکا ذخیره شده است.
تفاوت بایننس یواسدی با سایر استیبل کوینها چیست؟
شرکت پاکسوس، صورتهای مالی خود را به شکل منظم منتشر میکند که نشان میدهد ذخایر دلار آمریکا وثیقه شده نسبتی ۱:۱ با حجم عرضه شده توکن دارد.
ارز دیجیتال BUSD را از کجا می‌توانیم خریداری کنیم؟
برای خرید بایننس یواسدی می‌توانید از طریق صرافی‌های ایرانی و خارجی معتبر استفاده کنید.
نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی نوشته شده و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات افراد یا عواقب مالی آن ندارد.
