هولد کردن یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدت در برابر نوسانات شدید ارزهای دیجیتال است. ارزش بیت کوین، اتریوم و دیگر ارزهای دیجیتال همواره درحال تغییر است. در سال ۲۰۰۸ بیت کوین تقریباً هیچ ارزشی نداشت اما در سال ۲۰۱۷ ارزش آن تا حدود ۲۰ هزار دلار هم رسید. در شروع سال ۲۰۲۱ نیز قیمت بیت کوین حدود ۲۸ هزار دلار بود، سپس قیمت آن به ۶۴ هزار دلار رسید و دوباره تا مرز ۴۰ هزار دلار سقوط کرد.
هیچ شکی نیست که ارزش بیت کوین در طولانی مدت افزایش پیدا کرده اما نوسانات قیمت آن – خصوصاً در چند سال گذشته – بسیار شدید بوده است. نوسان زیاد در کنار سود بیشتر به معنی ریسک بیشتر برای سرمایه‌گذاران است. چون عملاً پیش‌بینی دقیق روند قیمت ارزهای دیجیتال در بلند مدت ممکن نیست. افرادی که در تحلیل و پیش‌بینی‌های خود اشتباه می‌کنند به راحتی سرمایه خود را از دست می‌دهند. اما هودل دقیقا چیست؟ چرا این روش بهترین استراتژی برای ورود به بازار است؟ و با ترید چه تفاوتی دارد؟
هولد کردن ارز دیجیتال چیست؟
هودل یک استراتژی بلندمدت است و کسی که ارز دیجیتال خود را هولد می‌کند در واقع دارایی‌های خود را در هر شرایط بازار و با هدف کسب سود نمی‌فروشد. اصطلاح HOLD در حقیقت حاصل یک اشتباه تایپی است که در سال ۲۰۱۳ و در انجمن Bitcoin Talk اتفاق افتاد. یک کاربر مست به نام «گیم کیوبی» که قصد داشت عبارت “I am Holding” را بنویسید به اشتباه “I Am Hodling” را پست کرد. او خود را معامله‌گر بدی میدانست و تصمیم داشت به بجای ترید و ضرر بیشتر، بیت کوین‌های خود را هولد یا نگهداری کند.
این اشتباه تایپی – HODL – به مرور زمان به استراتژی سرمایه‌گذاری بسیاری از خریدارن بیت کوین تبدیل شد. اساس این استراتژی بسیار ساده بود: اگر نمی‌دانید ارز دیجیتال خود را چگونه در بازار معامله کنید، دارایی خود را از دست خواهید داد. در آن زمان بیت کوین در حدود ۱۰۰ دلار معامله می‌شد. یک نقل قول معروف میان سرمایه‌گذاران و معامله گران بازار وجود دارد:
فقط یک تریدر حرفه‌ای یا تازه کار احمق دارایی خود را در بازار خرسی – نزولی – می‌فروشد. هولدر‌ها افرادی هستند که میان این دو گروه قرار دارند.
هودل یک استراتژی خوب
هودل (Hodl) پس از اشتباه تایپی «گیم کیوبی» به یک اصطلاح رایج تبدیل شد. اساس این استراتژی خرید و نگهداری بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال برای مدت زمان طولانی است. هولدر‌ها به دنبال ترید کردن روزانه یا استراتژی‌های کوتاه مدت برای کسب سود، نیستند. دلیل این کار همان دلیلی است که باعث شد تا «گیم کیوبی» بجای خرید و فروش بیت کوین‌های خود در زمان مناسب، آن‌ها را هولد کند.
بیشتر تریدر‌های ارز دیجیتال نمی‌توانند روند قیمت و نوسانات بازار را به درستی پیش‌بینی کنند و در معاملات خود ضرر می‌کنند. زمانبندی مهمترین اصل در معاملات روزانه است و بدون آن ریسک از دست دادن سرمایه به شدت افزایش خواهد یافت. در حقیقت بی‌ثباتی قیمت بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال است که هولد کردن را به یک استراتژی خوب تبدیل می‌کند.
برای مثال قیمت بیت کوین در سال ۲۰۱۷ بیش حدود ۱۳۱۸ درصد رشد کرد، در حالی که در سال بعد قیمت آن ۷۲.۶ درصد کاهش یافت. می‌بینید که نوسان قیمت چقدر می‌توان شدید باشد و گرفتن سود از این نوسانات بدون داشتن زمانبندی عملاً غیر ممکن خواهد بود. در حقیقت کسب سود از خرید و فروش دارایی‌های پر نوسانی مانند بیت کوین بسیار سخت است. بر خلاف هولدر‌ها که به دانش زیادی نیاز ندارند اگه یک تریدر حرفه‌ای نباشید احتمالاً تمام سرمایه خود را از دست خواهید داد.
پیشنهاد مطالعه: آموزش صفر تا ۱۰۰ ورود به دنیای ارزهای دیجیتال
مقابله با فومو و فاد
هولد کردن سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال را در برابر دو ترس مخرب فومو (FUMO) و فاد (FUD) حفظ می‌کند. فومو به انگلیسی «Fear OF Missing Out» به معنی ترس مردم برای از دست دادن فرصت‌ها است. رشد ۵۵۰۰ درصدی بیت کوین در سال ۲۰۱۳ این احساس را برای بسیاری از مردم ایجاد کرد. در زمان یک فومو بزرگ ایجاد شد و مردم شروع به خرید بیت کوین در قیمت‌های بالا کردند، در نتیجه سال خریداران با کاهش ۷۳ درصدی قیمت مواجه شدند.
فاد (FUD) مخفف کلمه «Fear، Uncertainty and Doubt» به معنای ترس، عدم اطمینان و شک است. برخلاف فومو در زمان شکل‌گیری فاد، مردم دارایی‌های خود را خیلی زود می‌فروشند. در چنین شرایطی هولدر‌ها تنها باید بر احساس عدم قطعیت خود غلبه کنند و دارایی‌های خود نگه دارند. طرفداران سرسخت بیت کوین (ماکسیمالیست‌ها) علاوه بر دلایل بالا به یک علت دیگر ارز دیجیتال را هودل می‌کنند. آن‌ها فکر می‌کنند که رمز ارز‌ها در نهایت جایگزین سیستم فعلی خواهد شد و ارزهای فیات ارزش خود را از دست خواهند داد.
هودل یا ترید؟ کدام سودآورتر است؟
راه‌های مختلفی برای کسب سود در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد. هولد کردن و ترید کردن، استراتژی‌های مختلفی برای کسب سود هستند و می‌توانند بازدهی متفاوتی داشته باشند.
ترید کردن
ترید به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا می‌دهد تا هر زمان که می‌خواهند ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنند. در بازه‌هایی که بازار وارد روند نزولی می‌شود، تریدر‌ها بر خلاف هولدر‌ها – به جای ماند در موقعیت بازنده – می‌توانند از بازار سود کسب کنند. همچین استفاده از لوریج در معاملات مارجین، میتواند سود تریدر‌ها در کوتاه مدت چند برابر کند. فراموش نکنید که کسب همچین سود‌های نیازمند تجربه، تسلط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، روانشناسی بازار و مدیریت ریسک و سرمایه است.
هولد کردن
همانطور که قبلاً گفتیم، هودل یا هولد کردن یعنی خرید ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم و نگه داشتن آن‌ها حتی زمانی که بازار دچار ریزش شدید می‌شود. البته هولد کردن دارایی‌هایی با نوسان زیاد مزایا و مشکلات خاص خودش را نیز دارد. اگر به نمودار زیر نگاه کنید، متوجه خواهید شد که طی یک روند صعودی، هودل چگونه سرمایه‌گذاران تازه وارد را در برابر نوسانات شدید بازار حفظ کرده است. در ادامه به صورت خیلی خلاصه با ۳ تفاوت مهم بین ترید و هولد آشنا می‌شوید.
| هولد کردن | ترید کردن |
| عدم نیاز به دانش زیاد | نیاز به داشتن دانش زیاد |
| سود کمتر نسبت به ترید | سود زیاد در صورت داشتن دانش و تجربه کافی |
| استرس کم | استرس فوق العاده زیاد |
آیا هولد کردن ارزش دارد؟
بیشتر معامله گران ارز دیجیتال عقیده دارند که استراتژی «هولد کردن» به اندازه ترید کردن یا دیگر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری سودآور نیست. اگر شما یک معامله‌گر حرفه‌ای و با تجربه هستید من هم با نظر شما موافق خواهم بود. نکته اینجاست که اگر این استراتژی‌های معاملاتی به درستی اجرا نشوند بجای سودآوری، زیان ده خواهند بود.
هولد کردن ارز دیجیتال یکی از بهترین استراتژی‌های ورود به بازار برای سرمایه‌گذاران جدید است. معامله‌گری فرایندی پیچیده، نیازمند آموزش و وقت گیر است در صورتی که هودل ارز دیجیتال فرایندی بسیار ساده‌تر خواهد بود. در مقابل این مسأله هم وجود دارد که هولدر‌ها نمی‌توانند از سود نوسانات ارزهای دیجیتال به طور کامل استفاده کنند.
مزایا هودل
به تحلیل بازار نیازی ندارد
ترید کردن زمانبندی بازار وابسته است، به این معنی که شما باید تحلیل کنید و حدس بزنید که قیمت‌ها چه زمانی افزایش یا کاهش می‌یابد. اگر در تحلیل ارزهای دیجیتال متخصص نیستید – مثل بیشتر افراد – احتمالاً بعید است بتوانید روند بازار را با دقت خوبی پیش‌بینی کنید. استراتژی هولد کردن نیازی به زمانبندی ندارند و می‌توان ریسک تحلیل را کاهش دهد.
استرس کمتری دارد
نوسانات قیمت در بازار ارزهای دیجیتال با هیچ بازار دیگری قابل مقایسه نیست. قیمت‌ها می‌توانند رشدی ناگهانی و شدید داشته باشند و بلافاصله با سرعتی بیشتر از قبل کاهش پیدا کنند. برای مثال در آپریل سال ۲۰۲۱، قیمت بیت کوین ۱۰ روز پس از رسیدن به اوج قیمت ۶۴ هزار دلار با ۳۰ درصد کاهش به ۴۹ هزار دلار رسید.
هزینه‌های کمتر
به عنوان یک معامله‌گر هرچه پوزیشن‌های معاملاتی بیشتری باز کنید باید هزینه کارمزد زیادی هم بپردازید. هولدر‌ها معمولاً جز کارمزد خرید ارز دیجیتال از صرافی و پرداخت کارمزد شبکه برای انتقال آن به کیف پول خود، هزینه دیگری پرداخت نمی‌کنند.
معایب هودل
باید بتوانید صبور باشید
هودل یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدت است، به این معنی که شما به صبر و توانایی ذهنی زیادی نیاز دارید تا در زمان تغییرات قیمت بتوانید احساسات خود را کنترل کنید. همچین هیچ تضمینی در مورد بازگشت سود مناسب وجود ندارد، ممکن است رسیدن به سود دلخواه برای شما سال‌ها طول بکشد.
زمان سوددهی مشخص نیست
بعضی از هولدر‌ها در تشخیص زمان مناسب فروش دارایی‌های خود دچار اشتباه می‌شوند. مثلاً هنگامی که سود خوبی به دست آورده‌اید با این‌امید که قیمت بیشتر خواهد شد به هولد کردن ادامه دهید. اما ممکن است در نهایت قیمت به شدت سقوط کند. برای جلوگیری از بروز این مشکلات حتماً باید در مورد استراتژی فروش خود تصمیم بگیرید.
عدم دسترسی به سرمایه
همانطور که گفتیم هودل یک استراتژی بلندمدت است و شما برای مدت طولانی به سرمایه خود دسترسی نخواهید داشت. این اتفاق ممکن است باعث شود تا فرصت‌های سرمایه‌گذاری دیگر را از دست بدهد.
در نهایت
با اینکه این استراتژی سال‌ها پیش با یک اشتباه تایپی شروع شد اما تأثیر زیادی بر بازار ارز‌ها دیجیتال داشته است. هولد کردن مانند هر استراتژی سرمایه‌گذاری دیگری مزایا و معایب خاص خود را دارد اما همچنان میتواند که انتخاب خوب در شروع مسیر ورود به بازار ارزهای دیجیتال باشد. به لطف «گیم کیوبی» ما یک استراتژی امتحان شده برای کسب سود از بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتال داریم.
سوالات متداول
هودل ارز دیجیتال چیست؟
هودل کردن به معنی سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال به صورت خرید و کنار گذاشتن آن در بلند مدت است.
مهمترین مزیت هولد کردن چیست؟
هولد کردن نیاز به داشتن دانش زیادی ندارد و هر کسی میتواند با داشتن آشنایی سطحی با دنیای ارزهای دیجیتال به راحتی هودل کند.
نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی شما با مفهوم هودل (HODL) نوشته شده است و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات یا عواقب مالی آن برای افراد ندارد.
۱ دیدگاه. نظر خود را با ما به اشتراک بگذارید.
سلام ممنون از مطلب خوبتون، من معتقد هستم هولد کردن هنوز هم بهتره روش سرمایه گذاری تو بازار رمز ارزهاست