حوزه ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر نوآوری‌های زیادی داشته است که یکی از مهمترین آن‌ها، دیفای (DeFi) است. دیفای یا سیستم مالی غیرمتمرکز با استفاده از فناوری بلاک چین، ساختارهای مالی سنتی را به چالش کشیده و امکاناتی همچون وام‌دهی، سپرده‌گذاری و مدیریت دارایی‌ها را بدون نیاز به واسطه‌ها فراهم می‌کند. این رویکرد، فرصتی بی‌نظیر برای افرادی است که به دنبال استفاده از ابزارهای مالی شفاف، کارآمد و قابل دسترس هستند. در این نوشته از آموزش ارز دیجیتال قصد داریم توضیحات بیشتری در رابطه با دیفای و کاربردهای آن ارائه دهیم؛ پس تا انتها همراه ما باشید.
دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز چیست و چه مزایایی دارد؟
دیفای مخفف عبارت Decentralized Finance، به معنای امور مالی غیرمتمرکز است که به کمک فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) ارائه می‌شود. این سیستم، واسطه‌های سنتی مالی مثل بانک‌ها و موسسات مالی را حذف می‌کند و امکان دسترسی مستقیم کاربران به خدمات مالی را به وجود می‌آورد. در دیفای، شما می‌توانید نسبت به دریافت وام، سرمایه‌گذاری، خرید و فروش دارایی‌ها و حتی تجارت بدون نیاز به واسطه را انجام دهید. تمامی تراکنش‌ها در شبکه‌های بلاک چین به صورت شفاف و امن انجام می‌گیرد و به صورت خودکار توسط قراردادهای هوشمند مدیریت می‌شود.
بهتر است بدانید دیفای زیرمجموعه‌ای از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز یا همان DApp است و امروزه اکثر پروژه‌های این حوزه در زنجیره هوشمند بایننس و اتریوم فعالیت می‌کنند.
DeFi مزایای زیادی دارد که برخی از مهمترین آن‌ها عبارتند از:
۱. حذف واسطه‌ها و دسترسی یکسان به خدمات مالی
در سیستم‌های مالی سنتی، بانک‌ها و واسطه‌ها نقش اصلی را در مدیریت و پردازش تراکنش‌ها بر عهده دارند. این واسطه‌ها علاوه بر هزینه‌های زیاد، زمان بیشتری برای پردازش درخواست‌ها صرف می‌کنند؛ اما دیفای واسطه‌ها را حذف کرده است و کاربران به طور مستقیم می‌توانند با یکدیگر معامله کنند. همچنین با آموزش ارز دیجیتال از صفر تا صد و آشنایی با این سیستم، می‌توانند به خدمات مالی جهانی دسترسی آسانی داشته باشد؛ به‌خصوص در کشورهایی که خدمات مالی را با شرایط سخت ارائه می‌دهند.
۲. شفافیت بالا
یکی دیگر از مزایای DeFi که در آموزش ترید کریپتو نیز به آن پرداخته می‌شود، شفافیت بالا به دلیل استفاده از بلاک چین است. تمامی تراکنش‌ها و اطلاعات مربوط به هر تراکنش در دفتر کل بلاک چین ثبت می‌شود و همه کاربران می‌توانند آن‌ها را مشاهده کنند. علاوه بر این، کاربران می‌توانند جزئیات قراردادهای هوشمند را بررسی و از نحوه عملکرد سیستم مطلع شوند. این ویژگی باعث افزایش اعتماد کاربران به سیستم شده و مشکلاتی مانند پنهان‌کاری و کلاهبرداری را به حداقل می‌رساند.
۳. کارمزد کمتر
یکی از معایب سیستم‌های مالی سنتی، کارمزدهای بالایی است که بانک‌ها و واسطه‌ها برای ارائه خدمات دریافت می‌کنند. دیفای با حذف این واسطه‌ها، هزینه‌های اضافی را کاهش داده و خدمات را با کارمزدهای کمتر ارائه می‌دهد. با تهیه آموزش ترید حرفه ای می‌توانید اطلاعات بیشتری را در این خصوص به دست آورید.
۴. تراکنش‌های سریع و ۲۴/۷
یکی از مزیت‌های قابل‌توجه DeFi این است که خدمات آن در تمام ساعات شبانه‌روز و بدون تعطیلی ارائه می‌شود. برخلاف بانک‌ها که ساعات کاری محدودی دارند، کاربران دیفای می‌توانند در هر لحظه از شبانه‌روز تراکنش انجام دهند. در واقع شما با تهیه پکیج آموزش ارز دیجیتال و یادگیری مباحث مربوط به آن، در هر زمانی می‌توانید معامله انجام داده و سود به دست آورید.
دقت داشته باشید که آموزش ترید کردن و وارد شدن در حوزه DeFi، یک سری معایب هم دارد. از جمله این معایب می‌توان به ریسک بالا برای سرمایه‌گذاران و امکان گم شدن دارایی‌ها اشاره کرد؛ به همین دلیل است که قبل از ورود به این حوزه حتما باید در دوره آموزش ارز دیجیتال حضوری یا آنلاین شرکت کنید و اطلاعات کافی را به دست آورید.
نقش بلاک چین در دیفای
بلاک چین به‌عنوان فناوری پشت DeFi، نقش اساسی در ارائه خدمات مالی غیرمتمرکز را دارد. این فناوری با ایجاد ساختاری امن و شفاف، امکان مدیریت دارایی‌ها و تراکنش‌ها را بدون نیاز به واسطه فراهم می‌کند. در ادامه نقش‌های کلیدی Blockchain در دیفای را بررسی خواهیم کرد.
- بلاک چین داده‌ها را در شبکه‌ای توزیع‌شده ذخیره می‌کند که توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شود. این ویژگی به کاربران کنترل کامل بر دارایی‌ها و تراکنش‌هایشان می‌دهد.
- این فناوری به همه افرادی که به اینترنت دسترسی دارند اجازه می‌دهد از خدمات دیفای استفاده کنند.
- حذف واسطه‌ها باعث کاهش هزینه‌های تراکنش می‌شود.
- امنیت بسیار بالایی دارد و تغییر اطلاعات در آن تقریبا غیرممکن است.
با تماشای فیلم آموزش ارز دیجیتال از صفر می‌توانید با نحوه کارکرد این فناوری و ویژگی‌های آن به طور کامل آشنا شوید.
آشنایی با خدمات دیفای
DeFi خدمات متنوعی را به کاربران ارائه می‌دهد که در این بخش قصد داریم به معرفی آن‌ها بپردازیم؛ البته برای درک بهتر این خدمات بهتر است آموزش جامع ارز دیجیتال را تهیه نمایید.
۱. دریافت وام و قرض دادن (Lending & Borrowing)
در دیفای، پلتفرم‌های وام‌دهی و قرض‌گیری به کاربران این امکان را می‌دهند دارایی‌های دیجیتال خود را به‌صورت غیرمتمرکز قرض دهند و سود دریافت کنند. برای این کار، کاربران دارایی‌های خود را در یک استخر نقدینگی قفل می‌کنند و در ازای آن، درصد مشخصی از سود به دست می‌آورند. این فرایند به شفافیت و امنیت بالایی نیاز دارد، که توسط قراردادهای هوشمند تضمین می‌شود. وام‌گیرندگان نیز می‌توانند دارایی‌هایی را قرض بگیرند، مشروط بر اینکه وثیقه کافی ارائه دهند.
پلتفرم‌های مشهوری مانند Aave و Compound در این زمینه فعال هستند و فرصت‌های زیادی برای کسب درآمد ارائه می‌دهند. برای کاربران مبتدی که به دنبال یادگیری این خدمات هستند، آموزش ترید مبتدی و پلتفرم‌هایی که آموزش ترید ارز دیجیتال از صفر تا صد رایگان ارائه می‌دهند، می‌توانند نقطه شروع خوبی باشند.
۲. صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges – DEX)
صرافی‌های غیرمتمرکز یکی از برجسته‌ترین خدمات دیفای هستند که امکان ترید مستقیم ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطه فراهم می‌کنند. این پلتفرم‌ها بر اساس قراردادهای هوشمند کار می‌کنند و با استفاده از استخرهای نقدینگی، تبادل دارایی‌ها را به صورت سریع و ایمن انجام می‌دهند. کاربران در این نوع صرافی‌ها کنترل کامل بر دارایی‌های خود دارند، که امنیت بیشتری نسبت به صرافی‌های متمرکز فراهم می‌کند.
برای شروع ترید در DEX، کاربران می‌توانند از منابع آموزش ترید رایگان استفاده کنند که مفاهیم اولیه و نحوه استفاده از این پلتفرم‌ها را توضیح می‌دهند.
۳. ییلد فارمینگ (Yield Farming)
ییلد فارمینگ یک روش محبوب در دیفای برای کسب درآمد منفعل است. کاربران دارایی‌های خود را در استخرهای نقدینگی قفل می‌کنند و در ازای آن، پاداش‌هایی به شکل توکن دریافت می‌کنند. این فرایند، نقدینگی موردنیاز پروژه‌های دیفای را تأمین می‌کند و در عین حال، به کاربران امکان می‌دهد از دارایی‌های غیرفعال خود بهره‌برداری کنند. اگر با این روش از کسب درآمد آشنا نیستید، با تهیه آموزش ارز دیجیتال رایگان یا مراجعه به بهترین سایت آموزش ارز دیجیتال می‌توانید اطلاعات بیشتری به دست آورید.
۴. استیکینگ (Staking)
استیکینگ یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای کسب درآمد غیرفعال در دیفای است. در این فرایند، کاربران دارایی‌های خود را در شبکه‌های مبتنی بر اثبات سهام (PoS) قفل می‌کنند و با کمک به امنیت و عملکرد شبکه، پاداش دریافت می‌کنند. پلتفرم‌های متعددی این امکان را فراهم می‌کنند و کاربران می‌توانند به‌سادگی در این شبکه‌ها مشارکت کنند.
۵. بیمه غیرمتمرکز (Decentralized Insurance)
دیفای خدمات بیمه غیرمتمرکز را برای پوشش ریسک‌های مختلف مانند هک، کلاهبرداری یا خطاهای قراردادهای هوشمند ارائه می‌دهد. در این نوع بیمه، کاربران می‌توانند با پرداخت حق بیمه، دارایی‌های خود را در برابر ریسک‌های خاص بیمه کنند. پلتفرم‌هایی نظیر Nexus Mutual به کاربران این امکان را می‌دهند که از پوشش بیمه غیرمتمرکز استفاده کنند.
بیمه غیرمتمرکز به دلیل شفافیت و حذف واسطه‌ها، هزینه‌های کمتری نسبت به بیمه‌های سنتی دارد. این خدمات می‌تواند به افزایش اعتماد به پروتکل‌های دیفای کمک کند. با این حال، هنوز محدودیت‌هایی نظیر عدم پوشش همه ریسک‌ها یا کمبود نقدینگی در برخی پلتفرم‌ها وجود دارد
۶. پرداخت‌ها و حواله‌ها
دیفای با ارائه زیرساخت‌های مبتنی بر بلاک چین، امکان انجام پرداخت‌ها و حواله‌های بین‌المللی را با هزینه پایین و سرعت بالا فراهم می‌کند. کاربران می‌توانند بدون نیاز به بانک یا واسطه، تراکنش‌های مالی خود را انجام دهند.
این خدمات برای افرادی که به خدمات بانکی دسترسی ندارند، بسیار مفید است. با این حال، نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال و کارمزدهای شبکه از چالش‌های اصلی این روش‌ها هستند. با توسعه بیشتر دیفای، این چالش‌ها نیز کاهش خواهد یافت.
برای یادگیری و نحوه استفاده از این خدمات باید به سراغ آموزش ارز دیجیتال بروید و اصول و مفاهیم آن‌ها را یاد بگیرید.
چگونه با دیفای (DeFi) به صورت امن فعالیت کنیم؟
برای حفظ سرمایه در این حوزه و افزایش امنیت آن، حتما پروژه‌ها را به دقت بررسی کنید و از منابع معتبر برای شناخت پلتفرم‌ها استفاده نمایید. همچنین کلیدهای خصوصی خود را هرگز نباید در اختیار دیگران قرار دهید و برای کاهش ریسک، سرمایه خود را در چند پروژه توزیع کنید.
در این نوشته سعی کردیم دیفای و خدماتی که ارائه می‌دهد را با شما عزیزان به اشتراک بگذاریم. برای ورود به این حوزه حتما آموزش ارز دیجیتال را تهیه کنید و سپس به صورت اصولی و با مدیریت سرمایه وارد آن شوید.
