استیبل کوین نوعی ارز دیجیتال است که ارزش آن بر اساس داراییهای قابل اعتمادتر مانند دلار آمریکا مشخص می‌شود. این ارزهای دیجیتال با فلزات گرانبها یا حتی سایر ارزهای دیجیتال نیز می‌توانند مرتبط باشند. استیبل کوینها معمولاً نوسانات کمتری دارند، به صورت ۲۴ ساعته در دسترس هستند، ارسال آن‌ها سریع، ارزان و ایمن است. از این رو مردم می‌توانند به صورت روزانه از آن استفاده کنند. در این مقاله قرار است محبوب‌ترین استیبل کوین بازار کریپتو، تتر را با استیل کوین دای مقایسه کنیم.
یو‌اس‌دی‌تی (تتر) چیست؟
- ارزش بازار: ۶۶,۲۴۷,۵۳۱,۷۸۴ دلار
- کل عرضه در گردش: ۶۶.۲۰ میلیارد دلار آمریکا
- تاریخچه تغییر قیمت تتر: ۰.۹۲ تا ۱.۰۸۱ دلار
تتر یک استیبل کوین مرتبط با دلار آمریکا است. این بدان معناست که قیمت آن برابر با ۱ دلار آمریکا است، نه بیشتر و نه کمتر. کاربرانی که از تتر به عنوان استیبل کوین استفاده می‌کند معمولاً از خطر نوساناتی که در بازار رخ می‌دهد در‌امان خواهند ماند. اما همچنان در معرض نوسانات قیمت ارز فیات هستند.
تتر چگونه کار می‌کند؟
در ابتدا، تمام تتر‌ها بر اساس پلتفرم Omni بودند. این پلتفرم برای بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر که توسط بلاک چین بیت کوین پشتیبانی میشوند، استفاده می‌شود. بعد از مدتی، کوین‌های تتر مبتنی بر شبکه پرکاربرد اتریوم نیز منتشر شدند. اما این تنها شروع کار بود. در حال حاضر استیبل کوین تتر در ۸ بلاک‌چین محبوب از جمله ترون و سولانا وجود دارد.
برای ثابت ماند پگ تتر، از وثیقه استفاده می‌شود. یعنی به ازای هر USDT موجود، یک USDT پول یا دارایی دیگر در سپرده وجود دارد. برای اینکه ۱ USDT ارزش ۱ دلار داشته باشد، باید در هر زمان برای ۱ دلار ارز فیات قابل مبادله باشد. در حال حاضر، تنها تعداد کمی از صرافی‌ها وجود دارند که تبدیل مستقیم USDT به USD را ارائه می‌دهند. البته می‌تواند به طور مستقیم از تتر نیز استفاده نیز کنید. البته کارمزد‌هایی در این زمینه وجود دارد و برای انجام این کار به حداقل ۱۰۰ هزار دلار نیاز دارید. تتر و صرافی‌ها باید یک ذخیره دلاری برای حمایت از هر USDT موجود داشته باشند تا یک USDT معادل یک USD باشد.
استیبل کوین دای چیست؟
- ارزش بازار: ۹،۱۰۸،۲۰۰،۵۰۵ دلار
- عرضه در گردش: ۹،۱۱۱،۱۲۶،۶۱۵ DAI
- تاریخچه تغییر قیمت: ۰.۹۶ تا ۱.۰۹ دلار
پروتکل Maker، معماری زیربنای استیبل کوین DAI، در دسامبر ۲۰۱۷ معرفی شد. دای به دلیل غیرمتمرکز بودن، توانسته است از سایر استیبل کوینها متمایز باشد. به عنوان مثال، استیبل کوین‌هایی مانند تتر (USDT) به شما امکان دسترسی به یک ارز دیجیتال را می‌دهند که توسط داراییهای فیات که توسط یک نهاد متمرکز مدیریت می‌شود، پشتیبانی می‌شود، اما هیچ‌کس صدور DAI را مدیریت نمی‌کند. برای حفظ ارتباط دای با دلار آمریکا، دارندگان دای در عوض داراییهای مبتنی بر اتریوم را به یک قرارداد هوشمند ارائه می‌کنند که از آن‌ها به عنوان وثیقه استفاده می‌کند.
علاوه بر این، دای ممکن است از انواع ارزهای دیجیتال، از جمله اتریوم، بیسیک اتنشن توکن، کوین USD، بیت کوین رپد (wBTC)، کامپوند (COMP) به عنوان وثیقه استفاده کند. اکثر استیبل کوینها معمولاً در برابر یک ارز فیات یا ارز دیجیتال وثیقه میشوند. در ابتدا، پروتکل Maker، فقط از اتریوم به عنوان وثیقه پشتیبانی می‌کرد. با این حال، در سال ۲۰۱۹، بیسیک اتنشن توکن و USDC به این پروتکل اضافه شدند و سیستم DAI چند وثیقه‌ای را که امروزه می‌شناسیم، ایجاد کردند. قیمت استیبل کوین دای به دلیل پشتیبانی از ارزهای دیجیتال بیشتر، ثبات بیشتری دارد و میزان ریسک را برای کاربران کاهش می‌دهد. جامعه MakerDAO در مورد اضافه شدن وثیقه‌های جدید رای خواهد داد.
هولدر‌های دای می‌توانند از داراییهای خود سود دریافت کنند. هولدر‌های MKR، توکن بومی میکردائو، نرخ پس انداز DAI را کنترل می‌کنند و به عنوان ضمانت نامه دای عمل می‌کنند، به این معنی که اگر سیستم از کار بیفتد، توکن‌های MKR آن‌ها ممکن است از بین بروند. ضامنها از این طریق پاداش داده میشوند تا عملکرد بهتر سیستم دای و توکن‌های وثیقه شده آن را تضمین کنند.
دای چگونه کار می‌کند؟
دای یک ارز دیجیتال ERC-۲۰ است که می‌توان آن را در صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز (DEX) خریداری کرد. مهم‌تر از همه، اگر با داشبورد MakerDAO Oasis Borrow یک صندوق وثیقه می‌کر دارید و داراییهای مبتنی بر اتریوم را به عنوان وثیقه نگه می‌دارید، می‌توانید دای را ایجاد و قرض کنید. صندوق وثیقه ساز یک قرارداد هوشمند است، تا زمانی که DAI وام گرفته شده بازپرداخت شود، وثیقه نگه می‌دارد. لازم به ذکر است که ارزش وثیقه‌ای که سپرده می‌کنید باید بیشتر از ارزش DAI دریافتی شما باشد
اگر ارزش وثیقه کمتر از ارزش توکن‌های دای صادر شده باشد، وثیقه شما از بین خواهد رفت. یکی از یکپارچه‌ترین داراییهای رمزنگاری شده در اکوسیستم بلاک چین، DAI است که می‌توان آن را قرض گرفت و در بازی‌های بلاک چین، برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و مکان‌های دیگر استفاده کرد.
مقایسه دای (DAI) و تتر (USDT)
برای اینکه بهتر بتوانید تفاوت بین این دو استیبل کوین را متوجه شوید، بیایید به بررسی مزایا و معایت این دو ارز بپردازیم.
-
مزایا دای DAI
پشتیبانی شده توسط دلار آمریکا
ارزهای دیجیتال معمولاً به نوسانات زیاد معروف است. با این حال، استیبل کوین‌هایی مانند DAI قوانین بازی را در بخش ارزهای دیجیتال تغییر می‌دهند. قیمت DAI تا زمانی که دلار آمریکا ثابت است، باقی می‌ماند. سرمایه‌گذارانی که به دنبال رشد ثابت دارایی در بلندمدت هستند، به بازار دای جذب میشوند
آزادی مالی
یک بانک باید پیش از اعطای درخواست وام معمولی، سابقه اعتباری، اسناد مالی و سایر بررسی‌ها و بررسی‌ها را بررسی کند. اما قرض گرفتن کوین‌های دای به شما آزادی مالی می‌دهد. برای دریافت وام، تنها چیزی که نیاز دارید، وثیقه برای سپرده‌گذاری است. به لطف این سیستم، صاحبان شرکت‌ها، سرمایه‌گذاران و افراد خصوصی برای دریافت وام راحت‌تر هستند. قابلیت دای سیوینگ (Dai Savings) نیز تجربه پس انداز را آسان‌تر و لذت بخش‌تر می‌کند.
دسترسی شبانه روزی
بدون “ساعات کاری” و کارمزد‌های گزاف می‌توانید از این استیبل کوین استفاده. سازندگان میکردائو تضمین می‌کنند که استفاده از پروتکل می‌کر برای مدیریت دارایی کامل ایمن است. ویژگی‌های امنیتی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای، کیف پول داخلی و قرارداد‌های هوشمند وجود دارد.
پشتیبانی از برنامه‌های دیفای
در حال حاضر بیش از ۴۰۰ برنامه از جمله برنامه‌های دیفای، بازی‌ها و کیف‌پول‌ها از دای پشتیبانی می‌کنند. به لطف ثبات قیمت دای، کاربران ممکن است در ارسال، دریافت و سرمایه‌گذاری با استفاده از استیبل کوین احساس امنیت بیشتری کنند. در همه جای بریتانیا و منطقه اروپا از دای به عنوان یک روش پرداخت خرده فروشی استفاده می‌شود.
-
معایب دای DAI
نقدینگی
دای جفت‌های معاملاتی کمتری نسبت به استیبل کوین‌های متمرکز مانند تتر و USDC دارد، زیرا فقط در چند صرافی بزرگ فهرست شده است.
وابسته به اتریوم
استیبل کوین دای از توکن اتریوم به عنوان وثیقه عمل می‌کند. در مقایسه با استیبل کوین‌های غیرمتمرکز که با پول فیات تضمین میشوند، این خطر بیشتری برای هولدر‌های دای دارند.
پگ
به دلیل استفاده از اتریوم به عنوان وثیقه، دای بیشتر از استیبل کوین‌های متمرکز نوسان دارد.
-
مزایا استیبل کوین تتر
ثبات بیشتر
مزیت اصلی این استیبل کوین این است که نوسان کمتری نسبت به سایر ارزهای دیجیتال دارد. یعنی ۱ دلار معادل ۱ تتر است.
کارمزد پایین
اگر پولی را از یک حساب تتر به حساب دیگر منتقل کنید، باید کارمزدی را برای آن تراکنش پرداخت کنید. با این حال، زمانی که تتر را با پول فیات یا سایر ارزهای دیجیتال مبادله می‌کنید، کارمزد کمتری باید پرداخت کنید.
انعطاف‌پذیری بیشتر
استفاده از تتر در سیستم‌های معاملاتی ساده است. در نتیجه همه سیستم‌های مبادله دارای جفت‌های معاملاتی هستند. تتر شفافیت بیشتری به ارزهای دیجیتال می‌دهد. این کوین وابسته به دلار آمریکا است.
-
معایب تتر
استفاده در زمینه‌های نادرست
مسأله این است که تتر اغلب برای فعالیت‌های غیرقانونی در بازار ارزهای دیجیتال، مانند دستکاری قیمت‌های سایر ارزهای دیجیتال، استفاده می‌شود.
ناشناس نبودن
برای تولید توکن‌ها، باید پول را در یک حساب بانکی قرار دهید، از این رو حریم خصوصی شما به دلیل داده‌هایی که در اختیار شرکت قرار می‌دهید، در خطر می‌افتد.
عدم تمرکززدایی
از آنجایی که استیبل کوین تتر توسط شرکت آن را کنترل می‌شود، نمی‌توان آن را کاملاً غیرمتمرکز کرد.
نتیجه‌گیری
استیبل کوینها می‌توانند توسط ارزهای فیات یا ارزی دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده کنند؛ اما در نهایت هر یک معایب و مزایای خود را دارند. استفاده از آن‌ها با توجه به هدف، معیار و نوع کارایی آن‌ها می‌تواند متفاوت باشد، در نتیجه نمی‌توانیم بگوییم دای بهتر است یا تتر!
سوالات متداول
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوینها نوعی ارز دیجیتال هستند که توسط داراییهای قابل اعتماد مانند دلار، طلا و… پشتیبانی میشوند؛ همچنین از نوسان بسیار کمتری برخوردار هستند.
استیبل کوین تتر (USDT) چیست؟
تتر استیبل کوینی است که نسبت ۱:۱ با دلار آمریکا دارد؛ یعنی هر تتر برابر با یک دلار آمریکا است.
استیبل کوین دای (DAI) چیست؟
دای به دلیل غیرمتمرکز بودن توانسته از سایر استیبل کوینها متمایز باشد؛ یعنی توسط یک دارایی فیات که نهادهای خاص آن‌ها را مدیریت می‌کنند، پشتسبانی نمی‌شود، در عوش از اتریم، بیت کوین رپد، کامپوند و… به عنوان وثیقه استفاده می‌کند.
نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی نوشته شده و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات افراد یا عواقب مالی آن ندارد.
۱ دیدگاه. نظر خود را با ما به اشتراک بگذارید.
دای و تتر استب کوین های خوبی هستن استفاده هایی خودشون رو هم دارن هر کدومشون