یواس‌دی کوین چیست؟ آیا USDC از تتر امن‌تر است؟

یو‌اس‌دی کوین

اینستاگرام

ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل توانایی آنها در انتقال ارزش در سراسر مرزهای جهان مورد تحسین بسیاری هستند. با این‌که بیش از یک دهه از عمر آن‌ها می‌گذرد، اما همچنان این دارایی‌های دیجیتالی بازاری بی‌ثبات دارند و از نوسانات شدید قیمت رنج می‌برند. نیازی به گفتن نیست که این ویژگی به‌طور قابل توجهی مانع پذیرش،‌ جذب و استفاده از آنها شده است.

مشاهده: قیمت لحظه‌ای USDC 

اکنون، برخی از ارزهای دیجیتال قصد دارند تا با ارائه یک توکن دیجیتالی هم ارز با دلار آمریکا این مشکل را برطرف نمایند. یو‌اس‌دی کوین (USDC) که طبقه‌بندی رو به رشدی از ارزهای دیجیتال به نام استیبل کوین است، دقیقا این کار را انجام می‌دهد.

یو‌اس‌دی‌سی (USDC) تلاش می‌کند تا در میان استیبل کوین‌های دیگر متصل به دلار، خود را به‌ عنوان رمز ارزی قانونی‌تر و قابل اعتماد‌تر معرفی کند. در این مقاله از ارز تودی ما به بررسی ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین، سازوکار آن و این‌که چرا به سرعت در حال به‌دست آوردن سهم بازار است می‌پردازیم.

یواس‌دی کوین چیست؟

یو‌اس‌دی‌سی (USDC) که در سال ۲۰۱۸ راه اندازی شد، یک ارز دیجیتال نسبتا جدید است که ارزش خود را به دلار آمریکا متصل کرده است. اگر تا به حال چیزی در مورد استیبل کوین‌ها نشنیده‌اید، باید بدانید که آن‌ها یک دسته مجزا از ارزهای دیجیتال هستند. همان‌طور که از نام این توکن‌ها پیداست، استیبل کوین‌ها ارز‌های دیجیتالی هستند که همیشه با قیمتی ثابت معامله می‌شوند. به طور دقیق‌تر، آنها به شکلی طراحی شده‌اند که قیمت‌شان با نسبت ۱:۱ به ارزش دارایی‌های دیگری مانند طلا و ارزهای فیات مانند دلار آمریکا گره‌ خورده است.

یواس‌دی کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها ثبات قیمت خود را به واسطه یک پشتوانه از اندوخته ذخیره‌شده مرکزی به‌دست میاورند. این به این معنی است که ارزش این توکن‌ها توسط سایر دارایی‌هایی که دارای ارزش جهانی هستند پشتیبانی می‌شود. تاکنون پشتوانه بیشتر استیبل کوین‌های اصلی ذخایر نقدی بوده است، با این حال اکنون تعدادی از آن‌ها دارایی‌های کم‌ریسک مانند اوراق قرضه را به عنوان بخشی از پشتوانه به پرتفوی خود اضافه کرده‌اند. در هر حال، پیش از ضرب کردن استیبل کوین‌‌ها باید پول به مقدار معادل آنها وجود داشته باشد.

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی‌سی (USDC) توسط کنسرسیومی از شرکت‌ها با نام سنتر (Center) پشتیبانی می‌شود. غول پرداخت مستقر در ایالات متحده، شرکت سیرکل و صرافی ارز دیجیتال کوین‌بیس شرکت سیرکل را در سال ۲۰۱۸ به‌طور مشترک تأسیس کردند. از ابتدای سال ۲۰۲۱، یو‌اس‌دی کوین (USDC) به دومین استیبل کوین بزرگ جهان تبدیل شده و در لیست ۲۰ ارز دیجیتال بازار برتر جای گرفته است.

مهم‌ترین مزیت استیبل کوین‌ها در انتقال آسان دارایی‌ها میان پلتفرم‌های مختلف است. همچنین، استفاده . آنها برای معامله‌گران نیز بسیار راحت‌تر است، زیرا برداشت ارزهای فیات از یک صرافی چندین ساعت یا حتی چند روز طول می‌کشد. علاوه بر این، هر کسی از هر کجای دنیا می تواند از USDC به عنوان یک واحد پول رایج و شناخته شده استفاده کند. گزینه‌های محلی و جایگزین همیشه ده‌ها قیمت متفاوت دارند که برای بسیاری گیج کننده خواهد بود. همه این ویژگی‌ها باعث شده تا اخیرا استیبل کوین‌هایی مانند تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC) موفقیت چشمگیری پیدا کنند.

یواس‌دی کوین چگونه کار می‌کند؟

شما می‌توانید با استفاده از یک نهاد صادرکننده یو‌اس‌دی سی در ازای ۱۰۰ دلار آمریکا ۱۰۰ توکن USDC دریافت کنید. با این حال، اکثر سرمایه‌گذاران و معامله‌گران به این نتیجه می‌رسند که خرید یا معامله استیبل کوین در صرافی دلخواه خود آسان‌تر خواهد بود. هنگامی که مقداری USDC را به دست آوردید، می‌توانید از آن برای انجام کارهای مختلفی استفاده کنید. وایت پیپر (White Paper) استیبل کوین یو‌اس‌دی‌سی این توکن را به عنوان یک کانال سریع با کارمزد کم برای حواله پول در سطح جهانی این‌طور معرفی می‌کند:

اینترنت آزاد پتانسیل این را دارد که جهان را متحول و یک‌پارچه کند، مرز‌های اقتصادی را از بین ببرد و با ایجاد یک بازار جهانی کارآمد‌تر، به همه افراد کره زمین اجازه دسترسی و استفاده از آن را بدهد.

در این میان، معامله‌گران فعال، USDC را به دلیل نقدینگی که هنگام خرید و فروش ارز‌های دیجیتال دیگر ارائه می‌دهد انتخاب می‌کنند. ابزار‌های معاملاتی صرافی کوین بیس پرو، به کاربران اجازه مبادله ده‌ها ارز دیجیتال با از این استیبل کوین را می‌دهد. این ویژگی به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا از نقاط مختلف، اما در یک محیط مشترک با یکدیگر معامله کنند. این استراتژی، علاوه بر ارائه استاندارد‌ها و نقدینگی، حجم مناسبی را برای توکن‌هایی که محبوبیت کمتری دارند، تضمین می‌کند.

کاربرد استیبل کوین یو‌اس‌دی

از نظر فنی، یواس‌دی کوین مانند سایر ارز‌های دیجیتال است، زیرا از فناوری بلاک‌چین استفاده می‌کند. در واقع بر روی بلاک‌چین‌های اتریوم (Ethereum)، سولانا (Solana)، بایننس اسمارت چین (BSC)، الگورند (Algorand)، فانتوم (Fantom) و ایکس‌دای (xDai) ایجاد شده است. تتر (USDT)، رقیب اصلی یو‌اس‌دی کوین (USDC) از عملکردی مشابه دارد با این تفاوت که در شبکه‌های بلاک چین بیشتری در دسترس است.

با استفاده از بلاک‌چین‌های موجود مانند اتریوم، توسعه‌دهندگان استیبل کوین دیگر مجبور به ایجاد یک شبکه جدید و توسعه آن نیستند. همچنین، شبکه اتریوم از نظر پشتیبانی از ارائه‌دهندگان شخص ثالث مانند کیف پول به نقطه مطلوبی رسیده است. به عبارت ساده‌تر، می‌‌توانید توکن‌های USDC خود را در یکی از ده‌ها کیف پول ارز دیجیتال موجود ذخیره کنید.

وعده پول قابل برنامه‌ریزی

همان‌طور که احتمالا می‌دانید، هر کسی در شبکه اتریوم می‌تواند قرارداد‌های هوشمند قابل برنامه‌ریزی بنویسید و آن‌ها را اجرا کند. چنین قراردادهایی معمولا برای برنامه‌هایی که شامل پرداخت می‌شوند عالی هستند، زیرا می‌توان قرارداد را بدون دخالت انسان اجرا کرد. به طور رایج، از ارز دیجیتال شبکه اتریوم، اتر (ETH) برای انجام پرداخت‌های مرتبط با این قراردادهای هوشمند استفاده می‌شد. از آن‌جایی که USDC یک توکن مبتنی بر شبکه اتریوم است، توسعه دهندگان می‌توانند به سادگی قراردادهای هوشمند خود را برای استفاده از استیبل کوین دوباره برنامه‌ریزی کنند. احتمالا، درک این مفهوم ممکن است کمی دشوار باشد. بنابراین بیایید از جنبه‌ای کاربردی به آن نگاه کنیم.

وعده پول قابل برنامه‌ریزی

فرض کنید قراردادی را امضا می‌کنید که به نتیجه یک رویداد ورزشی وابسته است. در صورتی که از اتریوم برای پرداخت قرارداد استفاده کنید، درآمد نهایی شما بسته به ارزش فعلی ارز دیجیتال متفاوت خواهد بود. این در حالی است که یک قرارداد مبتنی بر یو‌اس‌دی کوین، از نظر ارزش تفاوتی نخواهد داشت، زیرا ارزش این ارز دیجیتال همیشه ۱ دلار است. بنابراین، هیچ شک و تردیدی در مورد میزان دریافتی شما در روز امضای قرار وجود نخواهد داشت. تا آن زمانی که ارز‌های دیجیتال غیرمتمرکز به رسمیت شناخته شوند، یواس‌دی کوین می‌تواند شکاف‌ها را پر و به افزایش دسترسی بیشتر کمک کند.

چه چیزی USDC را از سایر استیبل کوین‌ها متمایز می‌کند؟

اولین نکته حائز اهمیت درباره‌ی یواس‌دی کوین این است که توسط دو شرکت بزرگ و مطرح در حوزه پرداخت پشتیبانی می‌شود. شرکت سیرکل و صرافی کوین‌بیس سرمایه‌گذاری زیادی کردند تا به عنوان رگولاتورهای خوب بین‌المللی شناخته شوند. هر دوی این شرکت‌ها تا حدود زیادی خوش شانس هستند، زیرا اکثر استیبل کوین های دیگر به سادگی نمی‌توانند از همین میراث برخوردار باشند.

پس جای تعجب نیست که چرا مرکز پشتیبانی USDC به تحت حمایت موسسات مالی رگوله بودن افتخار می کند. اگر به رقابت یواس‌دی کوین با رقبا نگاهی بیندازید، شاید اهمیت این ادعا را بهتر درک کنید.

مقایسه تتر و یو اس دی سی

در چند سال گذشته، تتر رقیب اصلی یواس‌دی کوین به دلیل ساختار غیرشفاف خود مورد جریمه قرار گرفته است. با وجود ادعای داشتن ذخیره ۱: ۱ برای تمام توکن‌های USDT تولید شده تا به امروز، Tether Limited از بررسی ذخایر خود توسط شخص ثالث اجتناب می‌کند. اعضای مؤسس USDC به احتمال زیاد این شکاف را در بازار دیدند و از آن استفاده کردند.

USDCدر مقابل-USDT

در حالی که یواس‌دی کوین ماهانه گواهی ذخایر خود را ارائه می‌دهد. گرنت تورنتون LLP، یکی از شرکت‌های پیشرو حسابداری جهان، مسئولیت آن‌ها را بر عهده دارد. اگرچه باز هم یک حسابرسی کامل نیست، اما میزان شفافیت کامل این پروژه نسبت به پروژه‌های رقیب را کاملا نشان می‌دهد. بنابراین، ایرادات وارده شده به یواس‌دی‌سی بسیار کمتر از تتر است و نگرانی‌های مربوط به ذخایر آن به اندازه تتر جدی نیست.

خرید یواس‌دی کوین

برخلاف سایر ارز‌های دیجیتال، استیبل کوین‌هایی مانند USD Coin ارزش کمی برای سرمایه‌گذاری دارند. البته اگر در جایی زندگی می‌کنید که دلار آمریکا به طور قابل توجهی پایدارتر از پول محلی باشد، می‌توانید استیبل کوین‌ها را به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری درنظر بگیرید. در هر صورت، خرید یو‌اس‌دی کوین بسیار ساده است، کافی است تا صرافی که از آن استفاده می‌کند یک جفت معاملاتی برای آن داشته باشد.

بیشتر صرافی‌های ارزهای دیجیتال به شما اجازه می‌دهند USDC را با USDT یا سایر استیبل کوین‌ها معامله کنید.

در حال حاضر، شناخته شده‌ترین پلتفرم‌های که USDC دارند عبارتند از: بایننس، کوین‌بیس، کوکوین، هیوبی و بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی. بخش زیادی از توکن‌های USDC بر روی بلاک چین اتریوم ضرب شده‌اند. بنابراین برای نگه‌داری از این استیبل کوین شما تنها به یک کیف پول امن اتریوم نیاز دارید. البته مثل همیشه، توصیه ما استفاده از یک کیف پول سخت افزاری برای ذخیره ارزهای دیجیتال است.

جایگزین‌های استیبل کوین USDC

اگر همچنان علاقه‌ای به استفاده از یو‌اس‌دی‌سی ندارید، می‌توانید از گزینه‌های آن استفاده کنید. ۳ استیبل کوین زیر مواردی هستند که ارزش بررسی به عنوان جایگزین را دارند:

دای (DAI):

اولین استیبل کوین غیرمتمرکز بود که به بازار عرضه شد. برخلاف USDC و تتر، این استیبل کوین کاملا توسط یک سازمان مستقل غیرمتمرکز (DAO) اداره می‌شود. این بدان معناست که هیچ شرکت یا شخصی به تنهایی کنترل کاملی ندارد. در عوض، کاربران آن می‌توانند در مورد تصمیمات و به‌روزرسانی‌های مهم آن رای دهند. استیبل کوین DAI از سبدی از سایر ارزهای دیجیتال به عنوان پشتوانه استفاده می‌کند و وثیقه مازاد را حفظ می‌کند تا اطمینان حاصل شود که اگر دارایی‌های زیربنایی دچار نوسان شدند، پوند آنها به وثیقه‌ها از بین نمی‌رود.

جمینای یواس‌دی (GUSD):

همانطور که از نام آن پیداست، GUSD یک استیبل کوین است که توسط صرافی ارز‌های دیجیتال جمینای صادر می‌شود. بودجه این ارز دیجیتال توسط دوقلو‌های وینکلووس تأمین می‌شود، همان کسانی که نزدیک به دو دهه پیش از مارک زاکربرگ شکایت کردند. به عنوان یکی از منظم‌ترین صرافی‌ها، بسیاری استیبل کوین جمینای را به عنوان رقیب مستقیم USDC کوین بیس در نظر می‌گیرند.

جایگزین‌های یواس‌دی کوین

ترو یواس‌دی (TUSD):

استیبل کوین TUSD برخلاف USDC توسط صرافی ارز‌های دیجیتال پشتیبانی نمی‌شود. از این رو توسط طیف وسیع‌تری از صرافی‌ها، از جمله صرافی‌هایی که USDC را پشتیبانی نمی‌کنند، پذیرفته و پشتیبانی می‌شود. شرکت پشتیبان TUSD همچنین به حسابرسان شخص ثالث مانند Armanino LLP اجازه می‌دهد تا ذخایر آن را حسابرسی و تأیید کنند.

آیا باید از USDC استفاده کنید؟

در نهایت، آیا باید USDC بخرید؟ همچنان بسیاری از کاربران تتر را به خاطر قدمت به بیشتر ترجیح می‌دهند. از طرفی، متأسفانه، بسیاری از صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی هنوز معاملات USDC را نمی‌پذیرند. با این حال خوشبختانه مبادله تتر به یواس‌دی کوین کاملاً راحت است. فراموش نکنید با وجود اینکه یواس‌دی کوین پیشینه قانونی بهتری دارد، اما متمرکز است و توسط اشخاصی مدیریت می‌شود.

در مقایسه با ارز‌های دیجیتال غیرمتمرکز، که ممکن است حتی در غیاب یک مرجع مرکزی نیز به کار خود ادامه دهند، این ممکن است یک نقص برای یواس‌دی کوین تلقی شود. به طور خلاصه، شما نباید پس انداز زندگی خود را در USDC یا هر استیبل کوین متمرکز دیگری سرمایه‌گذاری کنید. در دنیای امروز، پتانسیل ورشکستگی شرکت‌ها واقعی است، و اگر این اتفاق بیفتد، ممکن است پیوند استیبل کوین از بین برود.

جنبه دیگری که ممکن است بر ثبات یک استیبل کوین تأثیر بگذارد، کاهش اعتماد عمومی است، اما این هنوز در بازار استیبل کوین تحقق نیافته است. البته USD Coin یکی از قابل اعتمادترین راه حل برای تجارت گاه به گاه و استفاده روزانه است.

سؤالات متداول

کارمزد ارسال یواس‌دی کوین چه مقدار است؟

هزینه کارمزد تراکنش‌های توکن USDC بسته به شبکه‌ بلاک چینی که از آن استفاده می‌کند متفاوت است.

آیا وام‌دهی USDC پرخطر است؟

با توجه به نرخ‌های بهره نسبتاً بالا، پیش‌بینی اینکه وام دادن به دارایی‌های استیبل کوین شما کمی ریسکی باشد، منطقی است. سپرده‌های ارز‌های دیجیتال، برخلاف حساب‌های بانکی یا سایر ابزار‌های مالی، توسط دولت‌ها یا نهاد‌های مرکزی تضمین یا بیمه نمی‌شوند.

۵/۵ - (۲ امتیاز)
نظرات
بدون دیدگاه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

Fill out this field
Fill out this field
لطفاً یک نشانی ایمیل معتبر بنویسید.
You need to agree with the terms to proceed

برای دریافت هفتگی بهترین مقالات و جدیدترین اخبار به خبرنامه ارز تودی بپیوندید.

فهرست